Bien a vous. Merci. ou je continu a investir dessus mais mon PRU va augmenté Merci , En plus : Je ne trouve quasiment aucun ETF valide sur PEA (excepté Lyxor PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF). DN. Merci pour votre article. 10% ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie santé en Europe qui est un secteur à la fois en croissance mais aussi relativement défensif. Les meilleurs dividendes des actions françaises et américaines en 2020 dans mon portefeuille. ( car si j’enleve l’argent, je perds le taux à 2% ) Le mieux est clairement d’investir dans des ETF capitalisants avec une approche orientée sur des indices larges en croissance. ( exemple du MSCI USA SRI ). Ou tu juges ça négligeable et insignifiant? Merci encore pour les articles publiés sur ce site. C’est n’est donc pas inquiétant. Bonne journée. On pourrait donc imaginer une réduction du risque et de la volatilité. Je souhaite acheter les autres etf que vous conseillez mais je me pose des questions très simples: – Quand on parle d’Investissement sur du long terme, est ce minimum 10ans et +? Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020 Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF , tous éligibles au PEA . Statistiquement un investisseur amateur a sûrement plus de 80% de chance de faire moins bien qu’un ETF. Ces ETF (iShares) sont éligibles via CTO et non PEA mais présentent l’avantage de ne pas être synthétiques, d’avoir des frais plus faibles et d’être chez BlackRock (un des plus gros Fonds). Sinon, a votre avis, est ce intéressant au niveau performance d inclure à 10% max un ETF World Small cap type Ishares IUSN? Je préfère intégrer moi même à mon portefeuille celles qui m’intéressent plutôt que de passer par un ETF car le « taux de déchet » est relativement élevé chez les small. À mon sens la valorisation doit toujours rentrer en second plan par rapport à la qualité des fondamentaux. Pour les frais, ça dépend vraiment de votre courtier. Ca fait beaucoup non (Si on chercher un rend de portefeuille de 7%/an, ce là fait 0,55%/mois)? Tous les mois je souhaite y investir 300 euros environ. Je pense que ça se vaut à peu près. Bonjour Matthieu, Au final, il y a enormement de produits en bourse et d’arguments commerciaux.. Il n’est pas toujours simple de s’y retrouver. 30% ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) À l’inverse, les secteurs qui étaient en difficulté avant le covid le seront toujours… il ne faut pas oublier que l’économie va toujours mal et que le bilan des cycliques s’est dégradé avec beaucoup de dettes. Oui c’est totalement une solution à envisager : prendre le secteur en ETF car il semble intéressant et permet d’avoir une bonne diversification. Mais disons en moyenne qu’après 30% de baisse, le point d’entrée devient exceptionnel à long terme. Donc par exemple un mois US, le mois suivant Europe avec un secteur etc… Je pense donc qu’un portefeuille 70-75% CW8 + 25-30% Nasdaq aurait la même performance tout en étant plus simple et pas forcément plus risqué, qu’en pensez-vous ? En effet, dans ce genre de cas il faut renforcer les valeurs les plus solides et les moins volatiles afin de stabiliser le portefeuille et éviter que la baisse ne fasse trop chuter sa valeur. -S’il fera 20€ au bout d’une semaine (je fais le cas extrême). Si le sujet de la démonétisation vous intéresse, le mieux est clairement d’investir sur les plus grosses fintech mondiales (PayPal, Visa, Mastercard…) qui seront les mieux placées pour fournir un vrai produit régulé (ou projet Lybra de Facebook). Je me dis qu’au final les fortes hausses et baisses de ce début de semaine servent en fait à combler les survalorisations et les sous-valorisations qu’a créé le covid.. Merci de votre réponse concernant la gestion des actions dans un ETF. Oui j’ai repris votre portefeuille qui n’est pas 100% PEA et j’ai ajoute un peu d’Asie ( on ne peut pas prendre la Chine tout seul sur le PEA ) comme j’ai vu que sur votre portefeuille principal vous aviez mis de la Chine. Pour limiter les frais de courtage, je vais suivre la stratégie suivante : – 3/2001: chute 20% par rapport à 11/2000 Vous avez raison, je regardais ANX qui est l’ancienne version de PANX mais qui n’est plus éligible au PEA. À votre place je le casserais pour investir en bourse. En ces temps très chaotiques il est compliqué de sélectionner des titres vifs car il y a des retournements de tendance assez fulgurant et une forte spéculation. quel est la différence entre les 2 ? L’ETF de Lyxor a un meilleur volume d’échange quotidien (donc plus de liquidité, c’est à mon sens plus important que l’encours) et également parce qu’Amundi passe son temps à changer ses ETF pour perte d’éligibilité, ce qui est assez irritant. Je m’explique : racheter du Nasdaq quand celui-ci perd en valeur et inversement avec le SP 500 ? 30% ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) : les entreprises du Nasdaq sont incluses dans le S&P500. Je suis votre blog avec beaucoup d intérêt. Les indices sont en effets évolutifs et leur composition change dans le temps. Il est à noter que je propose ce portefeuille pour que les lecteurs du site intéressés puissent s’en inspirer, mais il n’est pas détenu en réel pour ma part. Par exemple la position de Microsoft sera égale à celle d’une microcap biotech. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. 10% ETF Europe Food & Beverage (FOO Lyxor) C’est intéressant puisque cela permet de voir comment ce portefeuille se serait comporté depuis le début de l’année, en prenant en compte la phase baissière de la bourse avec le Coronavirus. Personne ne le sait justement, donc dans le doute autant lisser sur 1 an pour une grosse somme. Depuis le dernier reporting, le rebond des indices Value suite aux multiples annonces de vaccins a légèrement profité au MSCI World, composé d’une certaine proportion d’entreprises cycliques. Si à chaque fois on renforce (ex on programme pour acheter le 10 du mois), le marché est « Tjrs » en hausse, donc: En effet, il faut profiter des moments de hausse du marché pour renforcer les segments les plus haussiers à LT (donc principalement les valeurs de croissance). En revanche, pour des valeurs comme Danone, j’avoue ne pas comprendre pourquoi les résultats sont autant décevants alors que les concurrents Américains ont revu leurs résultats à la hausse. Par rapport a une capacité d épargne mensuelle de 300 euros, je comptais arriver à un mix Ishares World-US- Europe- Chine. – S’il fera 5€ au bout d’une semaine, je crains qu’il baisse encore, je veux le vendre…mais personne n’achète à ce prix sauf si je baisse encore à 3€…pourtant le prix des 30 # actions ne baissent que 20% => Ca peut avoir ce cas? Nous avons construit un portefeuille PEA 100% ETF avec l'optimiseur Quantalys (cet outil est accessible aux détenteurs d'une licence Quantalys Premium, Quantalys Pro ou Quantalys Pro+). Oui, je suis d’accord, ca me parait plus logique avec cette vision. Si vous ne pouvez verser que 500€ Par trimestre, le mieux est surement de faire au plus simple avec uniquement un ETF World. Par ailleurs, comment avez vous choisi vos etf (Amundi est pas mal aussi non ?)? Information importante : A compter du 29 juillet 2019, cet ETF ne remplira plus les critères d’éligibilité au Plan d’Epargne en Actions français (« PEA »). L’écart sur les frais est relativement faible et de toute façon l’importance est l’indice suivi et non l’émetteur. Bonjour Matthieu, On retrouve pourtant des actifs à poids conséquents qui n’ont rien à voir avec l’index représenté ou du moins la benchmark (Iberdrola est présente dans les ETF Europe), pourquoi ? Amundi est très en retard vs Lyxor sur les ETF sectoriels. Oui c’est une possibilité mais l’ETF PUST a un volume largement supérieur donc moins de chance de fermer. Dsl pour les questions très débutantes…Merci d’avance, MSCI USA SRI 14% Favoriser une approche écologique pour réduire l’empreinte carbone, profiter du facteur momentum et diversifier ce facteur avec le quality qui est aussi très robuste ainsi qu’avec un indice très proche du SP500, le MSCI USA SRI qui permet de passer de la note A à la note AA par rapport au MSCI USA normal. Acheter uniquement une action parce qu’elle n’est pas chère est un total non sens. Il faudrait donc faire des calculs à la sortie en fonction de la fiscalité sur la rentabilité et comparer les résultats. Cela n’a rien à voir. Vous risquez du pénal à conseiller des produits d’investissements comme ça sans être accrédité…. – lorsque on investit petit a petit chaque mois ou trimestre, doit on investir sur d’autre etf? Bonjour Mathieu, 10% | Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc Ce secteur a également la particularité de ne pas dépendre des cycles financiers ce qui lui permet de tirer son épingle du jeu à tout moment. À titre personnel j’investis chaque mois sans me poser de question. Etre Riche et Independant.com fête ses 3 ans . – C’est vrai que c’est un avantage d’avoir des actions suisses. Bonsoir, Comment investir sur un portefeuille de 5 à 8 ETF par mois avec une somme aux alentours de 500€ ? La partie liée à l’hygiène est très défensive (comme l’alimentation plus haut) et celle liée au luxe permet de booster les performances. Cette composition est très bonne et ressemblerait à celle que je ferais je pense si j’étais 100% ETF. Blackrock a dit que les actifs écologiques vont passer de 18% à 37% d’ici 2025. Comment ce prix s’évolue? 10% ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) Car j ai acheté au moment le plus haut du cac? Car les lectures graphiques et autres n’ont jusqu’à aujourd’hui jamais prouvé leur efficacité si je ne m’abuse. Vous risquez sinon d’avoir beaucoup de mal à faire des renforcements et payer trop de frais de courtage. – La technologie et la santé sont les grandes gagnantes du COVID mais n’y aurait il pas un risque de bulle ? Merci. (Comme on ne sait pas avant si c’est la plus grosse baisse d’ici 1 an, en espérant qu’on trouve un fonds pendant 1 an pour continuer renforcer à la baisse). Mais comme je le rappelle souvent, les indices Américains sont déjà relativement très concentrés sur la technologie et la santé (~50% du S&P500) donc les ETF sectoriels ne sont pas forcément nécessaires). Vous aurez énormément de mal à en trouver à des PER inférieurs à 25-30. Le mieux est d’investir aveuglément car vous avez une chance sur trois de vous tromper. Bonjour, Notamment car les entreprises technologiques ne sont pas toutes classées en technologie. Vu que sur un ETF c est assez facile en mettre en place comme stratégie. Il faut les acheter une fois que la baisse semble terminée et que le marché repart (donc lorsque le cours repart au dessus de la MM50s). On ne recherchera pas ici une forte croissance mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises. Un article sur ce sujet pourrait être intéressant? -11/2000: chute 20% par rapport à 09/2000 Petite question par rapport aux ETFs, que pensez vous des ARK, Genomic et innovation? Je suis d’accord qu’on ne peut pas prévoir un crack, mais puis je vous évoque un scénario comme suivant pour m’éclaicir au niveau de “performance”: Néanmoins entre les frais d’entrée et de gestion, un ETF Europe Growth fait mieux (GWT de Lyxor par exemple). J’imagine donc qu’il faudra sortir tout cet argent (vendre) dans 40 ans (ou quand le besoin se fera ressentir) mais cette sortie entrainera de gros frais (0.09 % * le montant si celui-ci est > 4400 € par exemple pour Boursedirect) ? Je pense suivre vos recommandations sur la liste des etf que vous préconisez mais j’aimerais savoir pourquoi vous ne conseillez pas d’investir dans un ETF éligible au PEA qui permet une exposition aux entreprises misant sur les communisations 5G? Tout d’abord merci comme d’habitude pour votre contenu extrêmement intéressant et fourni. Pardon, j’avoue n’avoir pas lu tous les commentaires précédents, mais merci pour ta réponse . Pour suivre l’évolution de Wall Street, le S&P 500 est l’un des principaux indices de référence. Perso j’étais plutot parti sur l’Amundi certes pour les frais, mais également sur ce que moi j’appelle le volume, à savoir la taille du fond (121M pour l’Amundi, contre 82M pour le Lyxor)… J’ai du coup la désagréable impression de faire une affreuse confusion quant à ce qu’on appelle le volume . On ne recherchera pas ici une forte croissance mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises. Vous risquez de sous performer car ces actions sont généralement matures et sans croissance (sans parler des coupes de dividendes). On pourrait imaginer intégrer 10% d’Asie en effet, mais pas de pays émergents au sens large. Avoir plus de contrôle sur chaque domaine au détriment des frais de courtage ? Le CAC40 est un mauvais indice car cyclique et qui ne tient pas compte des dividendes. Mais puisque j’allais rapidement être à 20 000 €… je me suis dit qu’il serait préférable de faire un portefeuille d’ETF. Merci de votre réponse. Bloc "A lire aussi" Lyxor ETF CAC (FR0007052782) Lyxor AM (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine ainsi que la partie Européenne. MSCI China ESG Leaders 10% Pas certain que l’on parle du même ETF du coup…. Je pense que la technologie est l’un des thèmes principaux du 21ème siècle avec la croissance de la digitalisation, du e-commerce, du télétravail… et qui sur-performera le marché. une explication stp sur la performance du food et beverage? Merci beaucoup pour ton aide à ma prise de décision . Je vais rester sur cette stratégie d’ETF via CTO couplée à des actions en m’inspirant de vos scènes sur PEA et CTO ☺️ On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq. Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services : Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam). Il vaut mieux acheter la version en euro (ICGA, celle que je compte aussi acheter) pour éviter les frais de change de 0,1% à l’achat et revente. À titre personnel ce n’est pas un facteur que je trouve transcendant. Les meilleurs trackers etf pour investir en bourse via son PEA. j ai prix ETF WORLD a 240 et prix actuel 320 Un grand merci à toi Matthieu pour ta réactivité et rapidité à répondre aux nombreuses questions qui te sont posées sur ton blog. Ainsi, une meilleure idée serait (enfin selon moi !) S’il existe beaucoup d’ETF éligibles au PEA, ... Si les deux premiers mois de 2020 ont continué sur cette ... car cela permet de réduire la volatilité globale d’un portefeuille. Quelle répartition faudrait il a votre avis pour se rapprocher de votre répartition comprenant le SP500 au lieu du World? Aprés réflexion je vais suivre ton conseil pour les types d’etf, mais en réduisant la valeur du Nasdaq, c’est à dire 100€ sur Ewld et 50€ sur Pust ( ou lieu de 75€ pour chaque etf). Il est à noter que je propose ce portefeuille pour que les lecteurs du site intéressés puissent s’en inspirer, mais il n’est pas détenu en réel pour ma part. Mn. Le PEA est une enveloppe qui permet d’y loger de nombreux titres comme des actions, des obligations, des OPCVM… et bien sûr des ETF. L’ETF monde n’apporte rien dans votre allocation puisqu’il est déjà composé d’Europe et d’US. Le choix de portefeuille ne cherche pas la simplicité mais d’éliminer tous les secteurs et zones géographiques qui ne créent pas de richesse à LT. L’économie Japonaise est morose et très concentrée sur des secteurs cycliques comme l’automobile, l’industrie et la finance. Il n’y a priori aucune raison pour que les tendances fortes s’arrêtent (vieillissement de la population, besoin de soin dans les émergents, croissance de la digitalisation, du e-commerce, de la robotisation, des outils informatiques…). C’est l’avis d’une expert de la bank of america sur l’état du marché US. « mais cette sortie entrainera de gros frais (0.09 % * le montant si celui-ci est > 4400 € par exemple pour Boursedirect) ? PEA ouvert en 2015 chez Fortuneo 700€ investis, et investissement dès le mois prochain 250€ mensuel qui passera sans doute rapidement à 1000€ Voici la stratégie retenue: 40% AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR (PE500) 0.15% frais 10% AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – … Pour le lissage mensuel, est-ce que vous anticipez un potentiel crash à court terme ? Concernant le graph qui compare l’évolution du portefeuille vs le MSCI World, comment obtiens-tu les chiffres qui te permettent de tracer les 2 courbes et de voir ainsi l’évolution (ex : pour le mois d’octobre la valeur 107.02 pour le portefeuille et la valeur 97.63 pour le MSCI World). À titre personnel je fais du dollar cost averaging mais je m’autorise lorsque les marchés sont bas à investir un montant supérieur si je suis dans la capacité de le faire. Vous devez être certifié conseiller en investissement financier (statut CIF) règlementé par l’AMF. Pour certains acteurs comme Heineken ou Pernod Ricard, ou Diageo c’est en effet lié à la fermeture des bars et restaurants mais aussi l’annulation de tous les événements sportifs et festifs. 10% ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie technologique en Europe qui est l’un des secteurs les plus performants à long terme. Les investissements faits par exemple en 2003 ont plus que doublés aujourd’hui. Je rejoins à une question d’un membre au dessus, pour ce cas de ma question: si on ne connait pas le fair price, on fera le lissage tous les mois…mais du coup le coup d’achat pour le broker et l’emetteur sera plus important que si on le fait un gros montant mais tous les 3 voie 6 mois? Est ce possible ou simplement du a l évolution du change euros-dollars ? Concernant le secteur de la santé (et les ETF en général) ils fonctionnent toujours par capitalisation. Tout d’abord car avec les distributifs vous allez subir une retenue à la source sur les dividendes (ce qui pénalise la performance de 0,5 à 1% par an).